亿元洗钱大案发生在直播间——直播合规,你了解多少?

来源: ADVANCE.AI 直播平台是近年来互联网世界的新兴发展趋势。从2020年~2023年,新冠病毒疫情的爆发加速推进了直播平台的市场扩张和用户增长速度。

直播平台是近年来互联网世界的新兴发展趋势。从2020年~2023年,新冠病毒疫情的爆发加速推进了直播平台的市场扩张和用户增长速度。直播从单纯的实时视频展示渠道,变身为融入各行各业的数字新基建——电商可以使用直播工具销售、在线游戏可以通过直播工具实时讲解、社交聊天可以捆绑直播实时交流、在线教学和线上会议可以通过直播平台无延迟地进行——虽然“不见面”,但是却能实现“面对面”,这或许就是直播席卷互联网世界,俘获用户心智的吸引力所在。

直播社交平台发展趋势

直播平台目前的发展趋势主要表现为:

整合——如前文所述,加强与电商、游戏、社交工具等不同商业形态的整合正在成为直播平台最显著的发展趋势。过去像视频网站一样以直播视频内容为运营核心的直播平台将不再常见,围绕直播发展业务生态,或合并加入某类强势的数字经济业务生态以稳定现有用户并获得更多用户,将成为更多直播平台未来一段时间的发展趋势。

虚拟——伴随虚拟现实与人工智能技术的发展,现在仅需要少量的语料或图像等数据即可训练专属的数字人模型,进一步推动了数字人直播的商业化应用。在抖音和TikTok平台上,已有若干主播训练了与自己形象一致的数字人主播,并投入日常的直播或短视频录制。

多语言多场景——直播平台正在将服务扩展到更多的国家和地区,除了英语、中文的直播内容,伴随更多本地化直播服务的出现,会有更多不同语种的主播参与直播,直播服务也会链接到更多不同的应用场景。

直播社交平台合规要点

直播平台的业务形态是一种复合式的业务形态,因此,也会需要接受多方面的复合式监管。在当下,各国监管机构对于直播平台的监管重点主要在于:内容、用户、数据、知识产权、反洗钱。

1 监管重点一:内容治理

监管机构一般要求直播平台应制定明确的平台规则,禁止违法和不良内容(常见的违法和不良内容可包括政治类反动信息、危害国家安全或秘密的信息、散播暴力或恐怖主义、诈骗、色情信息、低俗文化、赌博信息、诽谤谩骂造谣等侵犯人身权利的信息、虚假广告等)出现在直播平台上。

同时,监管部门也会要求直播平台需要建立可靠的内容审查机制,配备专门的内容审查人员,部署自动化的工作流程,实时、不间断地监测直播内容,如遇违规内容需要及时删除、关闭、屏蔽或断开直播,并对主播或用户的违规发布行为采取处罚措施。

监管举措示例

中国:主要监管法律或相关规定包括《中华人民共和国网络安全法》《互联网直播服务管理规定》《网络信息内容生态治理规定》等。

内容治理相关的监管举措示例:

·直播平台不得传播违法信息,应当防范和抵制不良信息,一旦发现存在上述信息,应当依法立即依采取处置措施,保存有关记录,否则将承担法律责任。

·直播平台应当对网络行为可能产生的危险进行防范,对网络用户负有一定的安全保障义务。比如,对直播平台上出现的危险动作视频,在审查发现后应当及时采取删除、屏蔽、断开链接等措施,否则将面临法律问责。

·直播平台应在用户个人主页、个人资料页等位置展示账号IP属地,以维护真实有序的社区氛围,防止造谣传谣、冒充热点事件当事人等不良行为。

·中国网信办会定期对主要直播平台进行巡查,会对未履行内容治理合规责任的直播平台做出相应行政处罚。

巴基斯坦:禁止在网络平台传播“不雅内容”、禁止传播敌对伊斯兰教的内容。此前已在2021年因上述原因在本国封禁了TikTok等直播平台。

埃及:根据埃及2018年7月通过的媒体法案,粉丝或关注者达到5000人以上的直播账号,被会视为新闻媒体,接受媒体法案的监管,如果发布不实信息将受到惩罚或指控。

2 监管重点二:用户身份认证

伴随直播平台接入场景的多样化,监管机构要求直播平台必须要对用户进行身份验证,对入驻的商家进行资质验证。

直播平台的用户身份验证目的通常包括:

·用户身份真实性的审核,确保用户是真人。一般会要求在账户注册时登记核验电话号码、禁止虚拟电话号码注册;进行邮箱验证审查等。

·年龄审核,以区分未成年人用户与成年用户。对于儿童、未成年人使用直播平台,监管机构通常会要求直播平台需要采取措施来限制未成年人用户的使用时间、可观看内容的类型或参与直播、发布内容的权限。

监管举措示例

中国:主要监管法律或相关规定包括《个人信息保护法》《互联网用户账号信息管理规定》《网络表演经纪机构管理办法》《直播类在线教学平台安全保障要求》等。

身份认证相关的监管要求示例:

·对于互联网直播发布者(包括自然人主播或需要进行直播的企业账号)应基于身份证件或营业执照等进行实名认证登记,并应对真实身份信息进行审核。

·除了直播发布平台,网络表演经纪机构(比如公会运营主体、主播经纪平台)也负有对直播发布者的身份核验义务,可以通过采取面谈、视频通话等方式核验直播发布者的身份。

对于直播教学平台,根据中国《直播类在线教学平台安全保障要求》,提出了更严格的身份认证监管要求,包括:

·直播教学平台应具备完善的身份认证功能,应支持双因子认证、设备认证和实名认证。

·直播教学平台账号信息的注册、使用和管理应符合《互联网用户账号信息管理规定》的要求。

·直播教学平台应支持对违规账号实行权限限制;应支持直播教学活动管理者创建黑名单,并将特定用户拉入黑名单。直播教学平台应支持与用户提供的统一身份认证平台对接,实现用户身份的动态同步。

·直播教学平台应至少具备以下一键控制功能:一键暂停功能,一键禁止所有教学互动权限功能,且禁止后学生无法自主开启;一键关停功能,发生网课安全事件且不可控时,一键结束直播教学活动,在用户授权后同步。

·直播教学平台应委托专业等级保护测评机构定期开展测评,并提供网络安全等级保护测评报告。

3 监管重点三:数据隐私和数据安全

当下,直播行业流量聚集的马太效应也非常显著,全球直播用户和流量都在几个主要的头部直播平台上聚集,在地缘政治不确定加剧的今天,如何对直播平台,尤其是跨境直播平台上用户隐私和数据安全实施更加有效的监管,是不少国家监管机构的重要议题。

直播平台有关数据隐私和安全的合规关注点通常集中在:

·直播平台需要明确用户数据的收集、存储和使用政策,并加强部署数据安全保护措施,防范未经授权的访问或数据泄露。

·直播平台在收集用户人脸图像、身份信息等个人敏感信息时,应严格遵守运营地个人信息保护、数据保护、数据安全等领域的法规,并履行事先告知义务、用户同意等原则。

·直播平台要通过协议条款明确数据收集的边界,以及各方的权利义务,比如在《用户协议》中,需要明确向用户提示可能会收集的信息、信息用途、是否会向第三方披露、如何保存信息、使用信息等。

·直播平台需要避免过度采集用户信息,在收集完毕相关数据后,严格落实数据安全责任。

自2018年欧盟发布《一般数据保护条例》以来,不少大型跨境网络平台(包括直播平台)因数据泄露、个人数据隐私违规、数据安全违规等行为,在欧盟司法辖区遭遇了巨额罚款。

2022年以来,全球多个国家和地区均陆续出台了数据保护法案,针对直播平台数据隐私保护和数据安全方面的合规监管将会日趋严格,需要重点关注。

监管举措示例

欧盟:根据欧盟《数字服务法案》,“超大型在线平台”(每月的活跃用户数量超过4500万人),需要加强对未成年人隐私的保护,要求做到:

·平台必须要重新设计系统,以高标准维护未成年人的隐私、安全等。

·不允许根据未成年用户的画像数据做精准推荐。

4 监管重点四:消费者权益保护

伴随直播平台发展生态的多元化,“直播+电商”“直播+打赏”“直播发布广告”等活动或变现业务吸引了大量各行各业的参与者。

但生态发展的多元化,也带来了法律风险的聚合。电商行业常见的产品质量问题、虚假宣传、刷单造假等问题也出现在了直播平台生态,且由于直播平台还汇聚了主播、主播经纪等多方主体,使直播生态呈现了更复杂的法律关系,监管机构也对直播平台发展生态设置了更多严格的合规要求,以更好维护消费者权益。

直播平台有关消费者权益保护的合规关注点,一部分与身份认证紧密相关,包括:

·监管机构要求直播平台设置身份认证环节,用户必须要实名制参与线上消费活动(如向主播打赏或在直播间购物),同时禁止主播诱导用户线下交易。

·要求直播平台加强对商家的资质识别、认证,防止无证、假证商家入驻直播平台,督促商家亮明身份合规经营。

·限制未成年人参与直播或打赏;或设置未成年人打赏可追回的平台制度。

·要求直播平台必须要建立有效的投诉机制、商品质量保障机制维护消费者权益。

·直播平台发布广告要具有广告发布资质,对于平台上的直播广告,需要依据广告发布相关的法规审核直播内容,比如在中国地区,根据中国广告法,禁止主播在直播广告时使用“最”“唯一”等极限词描述商品或服务。

5 监管重点五:知识产权保护

直播平台也是内容创作平台,直播平台要承担内容管理的职责,需要遵守各司法辖区的知识产权法、版权法等相关法律。

直播平台不仅需要通过设置平台规则禁止用户、商户在直播活动中侵犯他人的版权、商标或其他知识产权;对线上素材,比如音乐、字体的商业化使用也需要尽到管理和提示义务,或搭建向版权方付费使用的通道,避免平台用户侵权;还需要通过部署一定的技术监测手段,防止未经授权的内容被恶意抄袭、搬运、复制、分享而造成侵权,给平台带来连带的责任和损失。

6 监管重点六:反洗钱

根据2023年5月17日的媒体消息,上海市公安局近期破获了中国首例利用网络直播“打赏”实施洗钱犯罪的案件,抓获犯罪嫌疑人21名,捣毁一条寄生于网络直播平台、洗兑转移非法集资等“黑灰资金”的新型洗钱犯罪产业链,涉案洗钱金额达到近亿元人民币。

上述嫌疑人通过直播平台洗钱的手段是:嫌疑人在直播间内打赏礼物,为主播抬高直播人气和曝光率,帮助其赚取直播平台榜首奖励,同时指使主播事后再将所收取的打赏钱款返还至嫌疑人的个人账户中。事成之后,主播还能从中收取部分佣金作为报酬。

伴随直播平台的发展,这条便捷的线上变现渠道已让不少犯罪分子盯上,如今,全球多个司法辖区也正在加强针对虚拟平台的反洗钱监管。不少大型直播平台也在像金融机构一样,通过积极部署数字化的身份验证系统,加强对用户、商户执行身份验证流程(即KYC或KYB验证流程),防范洗钱和欺诈风险,同时提升平台的管理效率和用户注册率,并对儿童和青少年(非成人)的使用或购物推送进行区分以更好实践消费者保护。

知名直播平台一览

·Kwai/快手

快手APP是中国流行的短视频和直播应用之一。截至2023年第一季度统计,平均日活跃用户达3.743亿,月活跃用户达6.544亿。快手是业内首个提出构建数字平台未成年人保护体系的直播平台。

Kwai,是快手的海外版App,用户覆盖东南亚、拉丁美洲等新兴国家和地区,尤其在印尼、巴西收获了大量用户。

·TikTok/抖音:

TikTok是一款全球流行的短视频社交平台,开通有直播功能,于2017年5月上线,与抖音隶属同一家公司。

抖音主要运营在中国大陆地区,TikTok运营在全球除中国大陆以外的其他国家和地区。

截至2022年10月,TikTok全球日活跃用户数已经突破10亿,曾多次登上美国、印度、德国、法国、日本、印尼和俄罗斯等地应用商店App Store或Google Play下载总榜的首位。

截至2023年3月,TikTok在美国的月活跃用户达到1.5亿,这个用户数量相当于美国总人口数量的一半。

·YouTube Live:

YouTube是全球最大的视频分享平台,也提供了直播功能。用户可以通过YouTube Live直播活动、授课或举办研讨会,用户较集中的地区在北美、拉丁美洲、东南亚。

为了与Twitch直播平台竞争,YouTube还推出有YouTube Gaming Live,是游戏领域的直播平台。

YouTube平台支持76种不同语言访问,这些语言覆盖全球95%的互联网人群,支持88个国家使用,YouTube的日活跃用户超过3000万,近50亿的视频每天被浏览。

·Twitch

这是海外最大的游戏直播媒体平台,2014年被亚马逊收购。无论是电脑端单机游戏、网络游戏、还是AR游戏都在Twitch上都有专门内容板块,聚集了大量的游戏玩家。

Twitch平台上每月有220万~320万的主播在直播,62.87%的Twitch视频内容是英文的。

Twitch平台上每天有超过1500万的活跃用户。其中,81.5%的Twitch用户为男性,55%的用户年龄在18岁~34岁之间,用户较集中的地区在北美、欧洲和拉丁美洲。

地区关注度分布

东南亚地区

用户关注度较高的直播平台

Bigo Live:总部位于新加坡,在全球15个国家和地区设有当地办公室,包括新加坡、马来西亚、日本、韩国、中国台湾、印度、越南、泰国、印尼、菲律宾、俄罗斯、中东地区和拉美地区等。旗下拥有直播平台BIGO Live和短视频平台LIKE等社交类手机应用。

Nimo TV:专注于游戏直播的平台,在东南亚地区特别受欢迎。它提供游戏直播、电竞赛事、游戏社区和互动功能。

其他:

·YouTube Live

·TikTok

拉丁美洲地区

用户关注度较高的直播平台

·Kwai

·TikTok

·Instagram Live

·Facebook Live

·BIGO LIVE

·Twitch

非洲地区

用户关注度较高的直播平台

Vskit:被誉为非洲版“抖音”,用户覆盖超过50多个非洲国家,是撒哈拉以南非洲地区第一大短视频娱乐社交产品,以适合非洲人的美妆特效吸引了大量用户,月活用户数超过1000万。2020年上线直播功能。

高效合规建议

直播平台业务生态复杂,也会聚合更多的风险,可以通过部署数字化身份验证流程防范欺诈、提高用户注册成功率、降低运营成本,并像金融机构一样高效落实反洗钱合规。

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